La banque kényane Equity BCDC vit dans la crise depuis l'annonce de la disparition de plus de 11 millions de dollars américains de son compte en espèces en transit le 5 janvier 2023. Sud Express International s'est procuré quelques éléments d'enquête menée à l'interne avec l'aide du gouvernement et certaines de ses agences.

Notre source, digne de foi, informe que l'opération s'est déroulée à Lubumbashi, chef-lieu du Haut-Katanga. La banque a remarqué cet écart de 11.101.970 USD et 172.500.000 FC lors du contrôle de décembre 2022.

Quelques personnes sont citées et c'est autour d'elles que se concentre actuellement l'enquête.

Cette source rassure que les clients n'ont pas à craindre sur leur situation : " Nous rassurons notre clientèle que les fondamentaux de la banque ne sont pas atteints par cet écart et que l'activité bancaire ne sera pas non plus perturbée ", explique-t-elle.

Equity BCDC a insisté que les avoirs des clients n'ont pas été touchés. Ce que notre source a confirmé. Les banques ont deux types des comptes qui sont les comptes clientèle et les comptes internes. Un compte clientèle est par explication claire celui qui lie le client à sa banque, ses avoirs, ses engagements à la demande d'un crédit et autres opérations. 

Au sein de la banque il y a également différents comptes internes utilisés pour les besoins opérationnels de celle-ci. Par exemple lorsque l'on crée un caissier on lui attribue un compte interne. La banque possède aussi un compte miroir pour ses dépôts à la banque centrale par exemple, également de comptes des dépôts dans les autres banques commerciales et le compte de transit fait partie de l'un de ces comptes internes. L'argent volatisé à Equity BCDC, a été pris dans l'un de ses comptes internes.

La banque a promis de communiquer sur les conclusions de ses enquêtes. Elle a aussi mis en garde ses agents qui seraient impliqués dans cette disparition des fonds.